法令遵循

臺灣金控依《金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法》，建立法令遵循制度，由法遵長擔任總機構法令遵循主管，綜理法令遵循事務，定期向審計委員會及董事會報告，使董事會及相關高階主管人員能獲悉公司執行法令遵循事項之狀況，並為適當決策。

賡續督導集團各公司配合外部法令及本公司規章之異動，定期檢視並即時修正其內部規範，俾完善本集團之法令遵循制度。

臺灣金控訂有「集團法令遵循單位會議要點」，按季召開會議，邀集集團各公司總機構法令遵循主管及法令遵循單位人員與會，檢討及交流集團法令遵循事務推動及執行情形。

為強化同仁法遵意識，臺灣金控集團辦理多項法令與業務規章之遵循訓練課程，包括：金融消費者權益保護、公平待客原則、個資保護、利害關係人交易法規與管理實務、內控與稽核制度、防制洗錢及打擊資恐、吹哨者保護等。

臺灣金控每年擬定法令遵循計畫，並針對各單位及子公司法令遵循制度執行情形進行考核，並每半年辦理法令遵循自行評估作業，確實檢核各單位執行業務是否遵循法令及改善完竣。

臺灣金控為強化各子公司之防制洗錢及打擊資恐機制，訂有《臺灣金融控股股份有限公司及各子公司整體性防制洗錢及打擊資恐計畫》，俾利各子公司遵循。

臺灣金控設有防制洗錢及打擊資恐督導小組，由總經理擔任召集人，定期邀集集團各子公司總經理與防制洗錢及打擊資恐專責主管召開會議，使各子公司能有效辨識及評估相關風險，落實防制洗錢及打擊資恐政策與管理制度。

臺灣金控訂有《臺灣金融控股股份有限公司洗錢及資恐風險胃納管理要點》，從集團整體的策略目標評估關鍵業務風險及可採取的控管措施後制定集團相應的風險胃納，再由各子公司制定其風險胃納及量化指標，並定期監控量化指標是否逾越門檻值，以控管集團防制洗錢及打擊資恐風險。

子公司定期陳報防制洗錢及打擊資恐執行情形，包含可疑交易申報案件、規章之增修訂、教育訓練、資訊系統建置與運作、內外部稽核查核（或檢查）意見及改善情形、依主管機關、公會函令之辦理情形及其他相關事項，由法令遵循處追蹤控管其辦理情形後，按季陳報總經理。

臺灣金控集團各子公司依規定定期分享應高度關注名單等客戶名單資訊，每季亦將可疑交易申報案件之態樣及統計結果陳報金控，金控則按季彙整揭露於企業內部資訊網之「防制洗錢及打擊資恐專區」，作為各子公司研判可疑交易之參考，並每半年將資訊分享辦理情形向董事會報告。