防制金融詐騙
臺灣金控集團各公司以客戶權益為首要考量，積極以多元措施全面防制詐騙，透過建立健全的風險管理及預警機制、加強內部監控與教育訓練，以及與同業通力合作、持續提升產品與服務的安全性，確保客戶交易安全，致力維護金融市場的穩定與健康發展。
| 構面 | 實際行動 |
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| 法規面 | - 蒐集與防制詐騙相關之重大法令異動或重要函令，2024年修訂涉及開戶檢核、客戶風險評估、詐騙案件通報等規章與SOP。
- 透過集團法遵自律機制，檢視同業防制詐騙缺失，促請要求自我檢視並強化內部控制措施。
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| 教育面 | - 強化內部教育訓練，培養第一線同仁之敏銳觀察力及高度警覺，提升臨櫃攔阻詐騙之能力。
- 辦理15場校園及8場機關團體「攔阻詐騙宣導講座」，強化民眾防詐觀念。
- 於導盲犬園遊會設置「識詐停看聽」攤位，建立民眾防詐意識。
- 透過集團各公司官方網站及粉絲頁/官方帳號主動推播，宣導防詐觀念；網站設置「防範詐騙及假訊息專區」，不定期更新識詐或識假文宣。
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| 組織面 | - 臺灣銀行成立防制詐騙推動小組，跨部門積極推動防詐作業。
- 訂有《執行臨櫃關懷攔阻詐騙績優獎勵要點》，鼓勵行員落實關懷客戶。
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| 作業面/系統面 | - 持續修訂「開戶作業檢核表」KYC (Know Your Customer)項目，強化受理開戶身分審核作業。
- 落實臨櫃關懷提問。
- 監控各類異常帳戶，每日透過報表管控。
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| 外部合作 | - 參與「鷹眼識詐聯盟」，於2024年8月建立鷹眼識詐模型，透過人工智慧模型以動態交易風險參數篩選並監測可疑活動，不定期滾動式調整模型特徵值及追蹤成效，防堵金融犯罪。
- 配合警政署建置「金融資料調閱暨聯防通報電子化平臺」，已順利進行電子化平臺-金融資料調閱及聯防通報上線查覆相關工作。
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防制成果 |
| 1 | 臺灣銀行2024年總計攔阻詐騙607件，總金額合計為5億1,483萬元，執行成效優異。 |
| 2 | 2024年自主舉辦防範金融詐騙宣導達664場次。 |
| 3 | 連續5年獲警政署頒發「協助攔阻民眾被詐騙款項有功金融機構」(2009年至2023年阻詐績效)。 |
| 4 | 臨櫃關懷提問成效優異，2024年5月獲內政部警政署頒發「識詐高手」獎狀；2024年8月獲金管會「金融反詐高階論壇」頒獎表揚。 |
| 5 | 2024年分別於1月、6月、8月、11月榮獲臺北市「攔阻量能」績優金融機構第3名及第2季第2名。
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暖心服務
在科技日新月異的年代，打破藩籬、替所有客戶送上恰如其分的服務，是臺灣金控集團始終致力達成的目標；但針對有特殊需求的弱勢族群客戶，體貼入微、永遠努力「再多做一點點！」，是我們肩負臺灣之名，寫在名字裡的淳厚熱忱。
| 項目類別 | 項目 |
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虛實整合的無障礙環境
| - 臺灣銀行新設置行舍、臺銀人壽及臺銀證券營業櫃檯均提供無障礙環境(如：電梯/無障礙車位/坡道/櫃檯/廁所及服務鈴等)，並由專員協助引導服務。
- 臺灣銀行各營業單位均設有無障礙 ATM，並提供身心障礙客戶跨行提款手續費全面減免。
- 臺灣銀行、臺銀人壽及臺銀證券入口網站、臺銀人壽網路投保平台及保障型保險商品平台均取得「網站無障礙規範 2.1 版」AA 等級標章，對具有認知或學習障礙、視障之使用者更加友善，且滿足跨裝置無障礙需求。
- 臺灣銀行無障礙網路銀行/無障礙網路 ATM/無障礙信用卡網頁均獲「網站無障礙規範 2.0 版」AA 等級標章。
- 臺灣銀行隨身版 APP 具有無障礙網銀查詢及非約定轉帳服務，提供視障人士使用手機操作臺灣銀行網路銀行服務。
- 臺灣銀行友善網路銀行提供查詢及轉帳服務，並於2024年新增多項外匯查詢功能。
- 臺銀證券邀請中華民國身心障礙聯盟至公司參訪，並對於環境、服務及設施提出建議，總分公司已進行全面檢視及改善。
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| 量身打造的無障礙服務 | - 臺灣銀行164 家雙語分行均已建置完成(其中松江、中山、天母、民權等4家分行提升為英日語分行)，提供雙語諮詢服務。
- 臺灣銀行官方網站建置就業金卡雙語金融服務專區，提供專屬雙語申辦服務專線與服務窗口。
- 臺灣銀行於公保網路作業e系統設置控管機制，提醒要保機關每月依衛生福利部中央健康保險署每月開立之繳款明細勾稽確認身心障礙資料，並每半年透過交查後，通知尚未申請補助之公保身心障礙被保險人洽要保機關辦理申報，以免影響其補助保費權利。
- 臺灣銀行提供新臺幣存摺類帳戶自然人客戶現金存、取款之「代客填單」服務。2024年度合計服務筆數14,096筆；臺銀人壽各項申請書之應填入資料亦可視需要協助代填。
- 身心障礙客戶辦理保單貸款、給付理賠業務可依個案需求配合提供專人服務。
- 臺銀人壽訂有提供客戶金融友善服務標準作業流程，若客戶希望公司指派業務人員解說或親訪時，公司指派外勤單位(簽約經代公司或通訊處)向客戶解說或提供到府服務。
- 臺銀證券營業單位設置金融友善服務櫃檯，提供樂齡友善服務及預約手語視訊服務，另客戶如有需求提供到府服務。
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